企業(yè)信用評(píng)價(jià)技術(shù)規(guī)范
1 范圍
本文件規(guī)定了建立?實(shí)施?保持和持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)的具體要求，旨在使組織通過系統(tǒng)的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)?
本標(biāo)準(zhǔn)適用于中標(biāo)華遠(yuǎn)（北京）認(rèn)證中心有限公司對(duì)企業(yè)信用管理水平進(jìn)行評(píng)價(jià)?
2 規(guī)范性引用文件
下列文件對(duì)于本文件的應(yīng)用是必不可少的?凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件?凡是不注日期的引用文件，其最新版本 (包括所有的修改單) 適用于本文件?
GB/T
19001《質(zhì)量管理體系 要求》
GB/T
23794企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)
GB/T 22117信用基本術(shù)語
GB/T
31950企業(yè)誠信管理體系 要求
3 術(shù)語和定義
3.1信用credit
個(gè)人或組織履行承諾的意愿和能力。
注 1:承諾包括法律法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的、合同條款等契約約定的、社會(huì)合理期望等社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容。
注 2:在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,信用的含義等同于交易信用,是指交易各方在信任基礎(chǔ)上,不用立即付款或擔(dān)保就可獲得資金,物資或服務(wù)的能力。這種能力以在約定期限內(nèi)履約為條件,并可以使用貨幣單位直接度量。注3:在社會(huì)領(lǐng)域,信用難以用貨幣度量。
3.2信用主體subject of credit
參與信用活動(dòng)(2.8)的個(gè)人或組織。
3.3企業(yè)信用 enterprise credit
企業(yè)履行承諾的意愿和能力。
注:在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,企業(yè)信用是指企業(yè)償還其到期債務(wù)的意愿和能力。
3.4 客戶 customer
組織的服務(wù)對(duì)象?客戶可以為組織或個(gè)人，可以為終端消費(fèi)者，也可以為承銷商?
3.5 企業(yè)信用管理方針 enterprise credit management policy
由最高管理者就企業(yè)信用管理正式表述的組織的意圖和方向?
3.6 企業(yè)信用因素 enterprise credit factors
一個(gè)組織的活動(dòng)?產(chǎn)品和服務(wù)中的能與其企業(yè)信用管理發(fā)生相互作用的要素?
3.7 企業(yè)信用管理目標(biāo) enterprise credit
management objectives
組織依據(jù)其企業(yè)信用管理方針 (3.5) 建立的目標(biāo)?
4 組織所處的環(huán)境
4.1 理解組織及其所處的環(huán)境
組織應(yīng)確定與其發(fā)展戰(zhàn)略相關(guān)，并影響其實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)預(yù)期結(jié)果的能力的各種外部和內(nèi)部因素?
注：（1）內(nèi)部環(huán)境包括但不限于:企業(yè)信用認(rèn)知情況,包括愿景、價(jià)值觀和目標(biāo)以及建立企業(yè)獨(dú)有的企業(yè)信用評(píng)價(jià)等；內(nèi)部信用管理現(xiàn)狀,包括企業(yè)信用教育培訓(xùn)、員工誠信行為和誠信考核評(píng)價(jià)、投資人及管理團(tuán)隊(duì)的信用管理行為等；企業(yè)運(yùn)營現(xiàn)狀,包括治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況和履約能力等；相關(guān)方基礎(chǔ)與交易信用管理現(xiàn)狀，
（2）外部環(huán)境包括但不限于:消費(fèi)者的需求和期望；外部供方的需求和期望；國家主管部門信用監(jiān)管措施的適用性；社會(huì)信用體系推進(jìn)對(duì)企業(yè)的影響；行業(yè)約束；同行業(yè)競爭；經(jīng)濟(jì)環(huán)境和社會(huì)文化環(huán)境的影響。
4.2 理解相關(guān)方的需求和期望
組織應(yīng)確定:
a) 與企業(yè)信用評(píng)價(jià)有關(guān)的相關(guān)方，包括：所有者、政府機(jī)構(gòu)?供應(yīng)商?客戶、員工、信用監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門、行業(yè)組織、競爭對(duì)手等；
b) 這些相關(guān)方的有關(guān)需求和期望 (及要求);
c) 這些需求和期望中哪些將成為其合規(guī)義務(wù)?
4.3 確定企業(yè)信用評(píng)價(jià)的范圍
組織應(yīng)界定企業(yè)信用評(píng)價(jià)的邊界及其適用性，以確定其范圍?
在確定范圍時(shí)組織應(yīng)考慮:
a) 4.1 所提及的內(nèi)?外部因素；
b) 4.2 所提及的合規(guī)義務(wù)；
c) 其組織單元?職能和物理邊界；
d) 活動(dòng)?產(chǎn)品和服務(wù)；
e) 實(shí)施控制與施加影響的權(quán)限和能力?
組織企業(yè)信用評(píng)價(jià)的范圍和邊界應(yīng)作為文件化信息予以保持，并可為相關(guān)方獲取?
4.4 企業(yè)信用評(píng)價(jià)
為實(shí)現(xiàn)組織的預(yù)期結(jié)果，包括提升其企業(yè)信用管理績效，組織應(yīng)依據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)的要求，建立?實(shí)施?保持并持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)，包括所需的過程及其相互作用?
組織建立并保持企業(yè)信用評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)考慮在 4.1 和 4.2 中所獲得的知識(shí)?
4.5 企業(yè)信用管理原則
企業(yè)信用管理以提升企業(yè)信用管理能力、提高企業(yè)整體績效并推動(dòng)其可持續(xù)發(fā)展為目標(biāo),應(yīng)堅(jiān)持以下原則:
a)以滿足相關(guān)方的需求和期望并契合自身的發(fā)展愿景和目標(biāo)為關(guān)注焦點(diǎn)
通過建立企業(yè)信用評(píng)價(jià),將誠實(shí)守信的理念納入企業(yè)核心價(jià)值觀,加強(qiáng)信用管理和信用風(fēng)險(xiǎn)防范,在生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)管理和勞動(dòng)用工管理等各環(huán)節(jié)中強(qiáng)化誠信自律,為相關(guān)方提供值得信賴的產(chǎn)品和服務(wù) ,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
b)領(lǐng)導(dǎo)作用
企業(yè)的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)引導(dǎo)建立統(tǒng)一的宗旨和方向,確保企業(yè)的信用管理目標(biāo)與社會(huì)及行業(yè)要求。
c) 全員參與
尊重各級(jí)人員并鼓勵(lì)和促使全員參與實(shí)現(xiàn)企業(yè)誠信目標(biāo)的全過程,以有效和高效地實(shí)施誠信管理,將誠信理念融入生產(chǎn)經(jīng)營各環(huán)節(jié)。
e)過程方法
將與信用管理相關(guān)的資源和活動(dòng)作為過程進(jìn)行管理, 更加有效和高效地得到一致的、可預(yù)知的結(jié)果。
f) 持續(xù)改進(jìn)
企業(yè)在其內(nèi)外部條件的變化下,基于當(dāng)前信用管理水平,持續(xù)提升其能力。
5 領(lǐng)導(dǎo)作用
5.1 領(lǐng)導(dǎo)作用和承諾
最高管理者應(yīng)通過以下方面證實(shí)其對(duì)企業(yè)信用評(píng)價(jià)的領(lǐng)導(dǎo)作用和承諾:
a) 對(duì)企業(yè)信用評(píng)價(jià)的有效性負(fù)責(zé)；
b) 確保建立企業(yè)信用管理方針和企業(yè)信用管理目標(biāo)，并確保其與組織的戰(zhàn)略方向及所處的環(huán)境相一致；
c) 確保將企業(yè)信用評(píng)價(jià)要求融入組織的業(yè)務(wù)過程；
d) 確?？色@得企業(yè)信用評(píng)價(jià)所需的資源；
e) 就有效企業(yè)信用管理的重要性和符合企業(yè)信用評(píng)價(jià)要求的重要性進(jìn)行溝通；
f) 確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)實(shí)現(xiàn)其預(yù)期結(jié)果；
g) 指導(dǎo)并支持員工對(duì)企業(yè)信用評(píng)價(jià)的有效性做出貢獻(xiàn)；
h) 促進(jìn)持續(xù)改進(jìn)；
i) 支持其他相關(guān)管理人員在其職責(zé)范圍內(nèi)證實(shí)其領(lǐng)導(dǎo)作用?
5.2 企業(yè)信用管理方針
最高管理者應(yīng)在確定的企業(yè)信用評(píng)價(jià)范圍和邊界內(nèi)制定企業(yè)信用管理方針，企業(yè)信用管理方針應(yīng):
a) 適合于組織的業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和戰(zhàn)略規(guī)劃；
b) 為設(shè)定企業(yè)信用管理目標(biāo)提供框架；
c) 包括滿足適用的相關(guān)政策和法律法規(guī)及其他要求的承諾；
d) 包括持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)，改進(jìn)信用管理績效，實(shí)現(xiàn)最終企業(yè)信用管理目標(biāo)的承諾；
e) 支持影響信用管理績效的產(chǎn)品和服務(wù)的采購；
f) 支持考慮信用管理績效改進(jìn)的相關(guān)活動(dòng)?
最高管理者需確保企業(yè)信用管理方針:
—— 以文件化信息的形式予以保持并可為相關(guān)方獲取；
—— 在組織內(nèi)得到溝通；
—— 定期評(píng)審，必要時(shí)進(jìn)行更新?
5.3 組織的角色?職責(zé)和權(quán)限
最高管理者應(yīng)在組織內(nèi)分配并溝通相關(guān)角色的職責(zé)和權(quán)限?
最高管理者應(yīng)向企業(yè)信用管理團(tuán)隊(duì)分配職責(zé)和權(quán)限，以:
a) 確保建立?實(shí)施?保持和持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)；
b) 確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)符合本文件的要求；
c) 明確并實(shí)施管理方案以持續(xù)滿足環(huán)保要求，最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)；
d) 建立所需的準(zhǔn)則和方法，以確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)的有效運(yùn)行和控制?
6 策劃
6.1 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的措施
6.1.1 總則
策劃企業(yè)信用評(píng)價(jià)時(shí)，組織應(yīng)考慮 4.1 所確定的內(nèi)部和外部因素以及 4.2 確定的相關(guān)方的需求和期望，并對(duì)影響組織企業(yè)信用的活動(dòng)和過程進(jìn)行評(píng)審?策劃應(yīng)與企業(yè)信用管理方針保持一致，并應(yīng)采取能夠?qū)崿F(xiàn)信用管理績效持續(xù)改進(jìn)的措施?組織應(yīng)確定需要應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，以:
a) 確定企業(yè)信用管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的進(jìn)度安排；
b) 確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)實(shí)現(xiàn)其預(yù)期結(jié)果；
c) 預(yù)防或減少不期望的影響；
d) 實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)持續(xù)改進(jìn)；
e) 滿足合規(guī)性義務(wù)?
6.1.2 企業(yè)信用因素
組織應(yīng)在所界定的企業(yè)信用評(píng)價(jià)范圍內(nèi)，確定其活動(dòng)?產(chǎn)品和服務(wù)中能夠控制和能夠施加影響的企業(yè)信用因素及其相關(guān)的影響?
確定企業(yè)信用因素時(shí)，組織必須考慮:
a) 變更，包括已納入計(jì)劃的或新的開發(fā)，以及新的或修改的活動(dòng)?產(chǎn)品和服務(wù)；
b) 異常狀況和可合理預(yù)見的緊急情況?
組織應(yīng)運(yùn)用所建立的準(zhǔn)則，確定那些具有或可能具有重大影響的企業(yè)信用因素，即重要企業(yè)信用因素?適當(dāng)時(shí)，組織應(yīng)在其各層次和職能間溝通其重要企業(yè)信用因素?
組織應(yīng)保持以下內(nèi)容的文件化信息:
—— 企業(yè)信用因素及相關(guān)影響；
—— 用于確定其重要企業(yè)信用因素的準(zhǔn)則；
—— 重要企業(yè)信用因素?
注：重要企業(yè)信用因素可能導(dǎo)致與不利影響 (威脅) 或有益影響 (機(jī)會(huì)) 有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇?
6.1.3 合規(guī)義務(wù)
組織應(yīng):
a) 確定并獲取與其企業(yè)信用因素有關(guān)的合規(guī)義務(wù)；
b) 確定如何將這些合規(guī)義務(wù)應(yīng)用于組織；
c) 在建立?實(shí)施?保持和持續(xù)改進(jìn)其企業(yè)信用評(píng)價(jià)時(shí)必須考慮這些合規(guī)義務(wù)?
組織應(yīng)保持其合規(guī)義務(wù)的文件化信息?
注：合規(guī)義務(wù)可能會(huì)給組織帶來風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇?
6.1.4 措施的策劃
組織應(yīng)策劃:
a) 釆取措施管理其:
重要企業(yè)信用因素；
合規(guī)義務(wù)；
6.1.1 所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇?
b) 如何:
在其企業(yè)信用評(píng)價(jià)過程 (見 6.2?第 7 章?第 8 章和 9.1) 中或其他業(yè)務(wù)過程中融入并實(shí)施這些措施；
評(píng)價(jià)這些措施的有效性?
6.2 企業(yè)信用管理目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的策劃
6.2.1 企業(yè)信用管理目標(biāo)
組織應(yīng)針對(duì)其相關(guān)職能和層次建立企業(yè)信用管理目標(biāo)，此時(shí)必須考慮組織的重要企業(yè)信用因素及相關(guān)的合規(guī)義務(wù)，并考慮其風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇?
企業(yè)信用管理目標(biāo)應(yīng):
a) 與企業(yè)信用管理方針一致；
b) 可度量 (如可行);
c) 得到監(jiān)視；
d) 予以溝通；
e) 適當(dāng)時(shí)予以更新
組織應(yīng)保持企業(yè)信用管理目標(biāo)的文件化信息?
6.2.2 實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)和指標(biāo)措施的策劃
策劃如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)時(shí)，組織應(yīng)確定:
a) 要做什么；
b) 需要什么資源；
c) 由誰負(fù)責(zé)；
d) 時(shí)間進(jìn)度；
e) 驗(yàn)證結(jié)果的方法和時(shí)機(jī)?
組織應(yīng)考慮如何將實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)和指標(biāo)的措施融入其業(yè)務(wù)過程?
6.2.3 相關(guān)信用管理制度
最高管理者應(yīng)確保企業(yè)制定與目標(biāo)相適應(yīng)的管理手冊(cè)及相關(guān)的管理制度,在制度運(yùn)行中體現(xiàn)信用管理要求。管理制度還應(yīng)與企業(yè)內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)等其他制度進(jìn)行銜接。管理制度包括但不限于:崗位責(zé)任制度；信用檔案管理制度；信用調(diào)查管理制度；授信管理制度；合同(或招投標(biāo))管理制度;內(nèi)外部失信行為責(zé)任追究制度;守信激勵(lì)制度;社會(huì)責(zé)任履行制度;信息公開制度。
注:每個(gè)企業(yè)的信用目標(biāo)不盡相同,與之相匹配的信用管理制度也有所不同。
7 支持
7.1 資源
組織應(yīng)確定并提供建立?實(shí)施?保持和持續(xù)改進(jìn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)所需的資源?
7.1.1 人員
為實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信用管理方針和目標(biāo),企業(yè)應(yīng)適時(shí)基于適當(dāng)?shù)慕逃?、培?xùn)、技能和經(jīng)驗(yàn)，適時(shí)評(píng)價(jià)企業(yè)人力資源保障的有效性,并采取有效的持續(xù)改進(jìn)措施，以確保其人員的信用管理能力是能夠勝任的;確保員工認(rèn)識(shí)到所從事的活動(dòng)與企業(yè)信用管理的相關(guān)性和重要性,以及如何為實(shí)現(xiàn)目標(biāo),履行承諾作出貢獻(xiàn):
企業(yè)應(yīng)保留適當(dāng)?shù)某晌男畔?，作為人員能力的證據(jù)。
7.1.2 基礎(chǔ)設(shè)施
企業(yè)應(yīng)確定、提供并維護(hù)用于支撐企業(yè)信用評(píng)價(jià)實(shí)施的信息基礎(chǔ)設(shè)施,確保與產(chǎn)品和服務(wù)的一致。包括以下方面:運(yùn)行環(huán)境(包括資源環(huán)境和內(nèi)部管理制度);硬件和軟件(包括外部國家主管部門信用監(jiān)管平臺(tái)、企業(yè)內(nèi)部誠信管理信息化系統(tǒng)以及誠信風(fēng)險(xiǎn)管控工具等);與信用管理相關(guān)的信息(包括管理體系范圍、目標(biāo)和承諾以及信用檔案等成文信息);信息和通信技術(shù)。鼓勵(lì)企業(yè)單獨(dú)建立一套信息化系統(tǒng)進(jìn)行信用管理。
7.1.3 過程運(yùn)行環(huán)境
企業(yè)應(yīng)確定、提供并維護(hù)支撐企業(yè)信用評(píng)價(jià)實(shí)施所需的環(huán)境。
注:環(huán)境可能包括物理的、社會(huì)的、心理上的、外界的以及其他因素。
企業(yè)應(yīng)確定與其宗旨、戰(zhàn)略方向、承諾相關(guān)并影響其實(shí)現(xiàn)信用管理體系預(yù)期結(jié)果的能力的各種外部和內(nèi)部因素。企業(yè)還應(yīng)對(duì)這些外部和內(nèi)部因素的相關(guān)信息進(jìn)行識(shí)別和分析評(píng)價(jià)。
7.1.4資源核查與評(píng)估
企業(yè)應(yīng)通過核查和評(píng)估確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)所需的資源的有效性和可靠性，企業(yè)應(yīng)保留成文信息,作為資源符合實(shí)施信用管理體系需求的證據(jù)。
7.1.5企業(yè)知識(shí)
企業(yè)應(yīng)確定實(shí)施信用管理體系所需的知識(shí),并在必要的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)共享。當(dāng)需求和趨勢有所變化時(shí),企業(yè)應(yīng)及時(shí)審視現(xiàn)有知識(shí)結(jié)構(gòu)并確定如何去獲取和補(bǔ)充額外的知識(shí)。
7.2 能力
組織應(yīng):
a) 確定對(duì)實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)具有影響的人員所需的能力；
b) 實(shí)施人員能力評(píng)價(jià)，確保人員能力滿足要求；
c) 采取培訓(xùn)及其他措施，確保在崗人員能夠勝任工作?
d) 評(píng)價(jià)所采取措施的有效性?
組織應(yīng)保留適當(dāng)?shù)挠涗涀鳛槟芰Ψ闲缘淖C據(jù)?
7.3 意識(shí)
組織應(yīng)確保相關(guān)人員意識(shí)到:
a) 企業(yè)信用管理方針；
b) 符合企業(yè)信用管理目標(biāo)?企業(yè)信用評(píng)價(jià)要求的重要性；
c) 其職責(zé)?權(quán)限及活動(dòng)對(duì)于組織企業(yè)信用管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響；
d) 其對(duì)企業(yè)信用評(píng)價(jià)有效性的貢獻(xiàn)，例如控制重要企業(yè)信用因素的方法；
e) 不符合企業(yè)信用評(píng)價(jià)要求所產(chǎn)生的影響，例如未履行合規(guī)義務(wù)的后果?
7.4 信息交流
組織應(yīng)確定與企業(yè)信用評(píng)價(jià)有關(guān)的內(nèi)部和外部的信息交流，信息交流應(yīng)考慮:
a) 在其各職能和層級(jí)間就企業(yè)信用評(píng)價(jià)的相關(guān)信息進(jìn)行內(nèi)部溝通交流；
b) 合規(guī)性要求?相關(guān)方和組織自身的要求，并按照相關(guān)要求進(jìn)行外部信息交流，適用時(shí)包括：企業(yè)信用管理方針?企業(yè)信用管理目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)進(jìn)度情況等信息；
c) 鼓勵(lì)員工為實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用管理目標(biāo)提出合理化的改進(jìn)建議，并保留改進(jìn)建議的文件化信息?
組織應(yīng)對(duì)內(nèi)部和外部的信息交流進(jìn)行響應(yīng)，并保留相應(yīng)的記錄?
7.5 文件化信息
7.5.1 總則
組織企業(yè)信用評(píng)價(jià)應(yīng)包括:
a) 本文件要求的文件化信息；
b) 組織為確保企業(yè)信用評(píng)價(jià)有效性和證實(shí)信用管理績效改進(jìn)所必需的文件化信息?
注 1: 組織正在保持的其他管理體系的文件化信息，可能是企業(yè)信用評(píng)價(jià)文件化信息的一部分?
注 2: 不同組織的企業(yè)信用評(píng)價(jià)文件化信息的復(fù)雜程度可能不同，其取決于:
—— 組織的規(guī)模及其活動(dòng)?過程?產(chǎn)品和服務(wù)的類型；
—— 合規(guī)性要求；
—— 工藝過程的復(fù)雜性及其相互影響；
—— 人員的能力?
7.5.2 創(chuàng)建與更新
創(chuàng)建和更新文件化信息時(shí)，組織應(yīng)確保適當(dāng)?shù)?span>:
a) 標(biāo)識(shí)和說明 (例如：標(biāo)題?日期?作者和編號(hào));
b) 形式 (例如：語言文字?軟件版本?計(jì)算工具?圖表) 和載體 (例如：紙質(zhì)的?電子的);
c) 評(píng)審和批準(zhǔn)，以確保適宜性和充分性?
7.5.3 文件化信息的控制
組織應(yīng)對(duì)本文件要求的文件化信息應(yīng)予以控制，以確保在需要的時(shí)間和場所可獲得適用的文件化信息?適用時(shí)，組織應(yīng)采取以下措施:
a) 分發(fā)?訪問?檢索和使用；
b) 存儲(chǔ)和保護(hù)，包括保持易讀性?防止失密；
c) 變更的控制，包括版本控制；
d) 保留和處置?
組織應(yīng)識(shí)別與企業(yè)信用評(píng)價(jià)策劃和運(yùn)行相關(guān)的外部的文件化信息，適當(dāng)時(shí)，應(yīng)予以控制?
8 運(yùn)行
8.1 運(yùn)行策劃和控制
為滿足承諾,并響應(yīng)第6章所確定的要求,企業(yè)應(yīng)通過以下措施對(duì)所需的過程進(jìn)行實(shí)施和控制。
a)確定產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量、安全、環(huán)保、售后服務(wù),接受國家主管部門信用監(jiān)管,遵守行業(yè)自律公約,響應(yīng)社會(huì)公眾投訴和舉報(bào),公開失信信息,履行社會(huì)責(zé)任等要求。
b)建立下列內(nèi)容的準(zhǔn)則:
1）法律法規(guī)及行業(yè)誠信自律公約的核查和分析;
2) 相關(guān)方的需求和期望的核查和分析;
3) 承諾的自身愿景和目標(biāo)的核查和分析。
c）確定所需的資源以使企業(yè)滿足a)中提及的要求。
d）按照準(zhǔn)則實(shí)施過程控制。
e）在必要的范圍和程度上,應(yīng)確定并保持有關(guān)誠信目標(biāo)以及承諾識(shí)別、履行和跟蹤的成文信息，并滿足以下條件:
1)確信承諾履行和跟蹤的過程已經(jīng)按策劃進(jìn)行;
2)證實(shí)產(chǎn)品和服務(wù)符合要求;
3)確保滿足相關(guān)方的需求和期望;
4)確保符合自身愿景和目標(biāo)的要求。
企業(yè)應(yīng)確保外部過程受控,包括:供應(yīng)商提供的過程、產(chǎn)品和服務(wù);實(shí)施外部供方的評(píng)價(jià)、選擇、績效評(píng)估以及再評(píng)價(jià)并保留成文信息;必要的驗(yàn)證或其他活動(dòng),以確保外部提供的過程、產(chǎn)品和服務(wù)滿足要求。
8.2 信用檔案管理
8.2.1 檔案建立
企業(yè)應(yīng)為供應(yīng)商以及所有信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)建立信用檔案,信用檔案按編號(hào)立卷歸檔,建立檢索目錄并實(shí)現(xiàn)電子化管理。
信用檔案編號(hào)應(yīng)科學(xué)合理,具備規(guī)律性、連續(xù)性和唯一識(shí)別特性,可實(shí)現(xiàn)按客戶名稱、年份和類別等進(jìn)行電子化檢索。
8.2.2檔案內(nèi)容
客戶信用檔案的內(nèi)容,包括但不限于:
a)客戶基本資料;
b)客戶調(diào)查資料;
c)與客戶溝通資料;
d)業(yè)務(wù)資料;
e)商賬資料;
f)債權(quán)保障資料。
8.2.3檔案更新和維護(hù)
客戶信用檔案應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理、適時(shí)更新,更新周期一般不超過半年,必要時(shí)電子檔案與紙質(zhì)檔案可并存管理。
8.2.4檔案保管和查閱
企業(yè)應(yīng)對(duì)信用檔案的保管年限及銷毀處理作出規(guī)定,宜采用企業(yè)集中或部門集中的方式保管,保管期限最低不少于三年。企業(yè)應(yīng)設(shè)立客戶信用檔案的查閱權(quán)限并建立審批程序,保留檔案查閱記錄,防止企業(yè)商業(yè)秘密和客戶信息泄露。
8.3 合同與履約管理
8.3.1 合同簽訂前管理
企業(yè)應(yīng)對(duì)合同履約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估,具體包括:在合同評(píng)審或招投標(biāo)流程管理中,組織包括技術(shù)質(zhì)量、生產(chǎn)(或服務(wù))、銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)等相關(guān)部門對(duì)合同和標(biāo)書進(jìn)行全面評(píng)估。
8.3.2 合同簽訂過程管理
采用書面形式，體現(xiàn)信用政策；條款齊全（標(biāo)的、數(shù)量、價(jià)款、履行期限、違約責(zé)任等）；重大合同需擔(dān)?；蚍▌?wù)審核，設(shè)定逾期費(fèi)用補(bǔ)償條款。
8.3.3 合同履行過程管理
應(yīng)跟蹤監(jiān)督合同履約情況；記錄履約信息；妥善處理糾紛，重大合同可采取擔(dān)保措施；合同變更、轉(zhuǎn)讓、解除等需符合法規(guī)及約定。
8.3.4 合同履行后管理
統(tǒng)計(jì)評(píng)估合同完成情況，建立考核和責(zé)任追究機(jī)制；動(dòng)態(tài)跟蹤客戶履約情況，及時(shí)處理債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
8.3.5 企業(yè)自身合同履約管理
客觀評(píng)估自身能力，確保履約；制定履約計(jì)劃（執(zhí)行、付款、收款等）。
8.4信用調(diào)查
8.4.1 調(diào)查內(nèi)容
信用調(diào)查內(nèi)容一般包括信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)的基本信息、人力資源信息、物質(zhì)資源信息、經(jīng)營狀況信息、管理信息、財(cái)務(wù)信息、關(guān)聯(lián)企業(yè)信息、銀行貸款或抵押擔(dān)保信息、所在行業(yè)狀況以及企業(yè)守法、守約等信息。
注:信用調(diào)查內(nèi)容也可包括信用銷售客戶重要股東或?qū)嶋H控制人的相關(guān)信息。
8.4.2調(diào)查方法
企業(yè)可根據(jù)具體情況,選擇下列的一種或多種調(diào)查方法:
a)業(yè)務(wù)員實(shí)地調(diào)研;
b)直接向信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)索取有關(guān)資料;
e)通過國家主管部門或媒體公開資料查詢;
d)向行業(yè)協(xié)會(huì)、同行、上下游客戶合法咨詢了解;
f）委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查。
8.4.3評(píng)價(jià)指標(biāo)
企業(yè)可根據(jù)需要,建立信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)模型；評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)依據(jù)GB/T23794設(shè)定；依據(jù)信用評(píng)價(jià)結(jié)果,對(duì)信用銷售客戶或預(yù)付款采購供應(yīng)商的信用風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)本企業(yè)重要程度進(jìn)行綜合判斷。
8.4.4 評(píng)價(jià)方法
企業(yè)信用評(píng)價(jià)方法可采用定性分析與定量分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合、動(dòng)態(tài)分析與靜態(tài)分析相結(jié)合的方式。企業(yè)應(yīng)對(duì)信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)的信用情況進(jìn)行全面分析和綜合評(píng)估,得出客戶的信用評(píng)分或信用等級(jí)。 信用等級(jí)應(yīng)符合GB/T22116的規(guī)定。
8.4.5 分類管理
企業(yè)可按照信用銷售客戶(或預(yù)付款采購供應(yīng)商)性質(zhì)、合作時(shí)間、規(guī)模、類型、重要程度和信用評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行分類管理,符合GB/T23793的規(guī)定。
8.5 企業(yè)信用文化與環(huán)境建設(shè)
建立信用文化，開展教育，強(qiáng)化全員信用風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；建立誠信獎(jiǎng)懲制度，與用工、薪酬、職務(wù)任免等掛鉤。
8.6 保密管理
人員及設(shè)備：明確保密人員及設(shè)備，簽訂協(xié)議，開展培訓(xùn)。
信息及區(qū)域：劃分保密等級(jí)，規(guī)定傳遞、保存及銷毀要求；明確保密區(qū)域，限制外來人員活動(dòng)范圍。8.7應(yīng)急準(zhǔn)備和響應(yīng)
當(dāng)企業(yè)已經(jīng)發(fā)生失信行為或?qū)ζ髽I(yè)誠信產(chǎn)生重大影響時(shí),企業(yè)應(yīng)采取以下措施:
a)確定一個(gè)人或一組人負(fù)責(zé)響應(yīng)與處置;
b)保持與相關(guān)方的允分溝通與協(xié)商;
e)挽回或盡量減少對(duì)相關(guān)方造成的影響或損失;
d)及時(shí)在國家主管部門文件和行業(yè)規(guī)范要求的范圍內(nèi)予以信息披露,并明示實(shí)施的糾正措施以及與相關(guān)方達(dá)成的協(xié)商結(jié)果。
9 績效評(píng)價(jià)
9.1 監(jiān)視、測量、分析和評(píng)價(jià)
9.1.1 總則
組織應(yīng)監(jiān)視、測量、分析和評(píng)價(jià)其信用管理績效。
組織應(yīng)確定：
a) 需要監(jiān)視和測量的內(nèi)容；
b) 適用時(shí)的監(jiān)視、測量、分析與評(píng)價(jià)的方法，以確保有效的結(jié)果；
c) 組織評(píng)價(jià)其企業(yè)信用管理績效所依據(jù)的準(zhǔn)則和適當(dāng)?shù)膮?shù)；
d) 何時(shí)應(yīng)實(shí)施監(jiān)視和測量；
e) 何時(shí)應(yīng)分析和評(píng)價(jià)監(jiān)視和測量的結(jié)果。
組織應(yīng)評(píng)價(jià)其企業(yè)信用評(píng)價(jià)的有效性。
組織應(yīng)按其合規(guī)義務(wù)的要求及其建立的信息交流過程，就有關(guān)企業(yè)信用管理績效的信息進(jìn)行內(nèi)部和外部信息交流。
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